Защитим бизнес от блокировки по 115-ФЗ

Бесплатная диагностика риска — и команда экспертов на случай, если счёт уже заблокирован

Что вас к нам привело?

Наши достижения

Цифры скажут о нас больше любых слов

12 +

лет на рынке

10 +

успешных кейсов по разблокировке
счетов в месяц

4500 +

открытых счетов с 2014 года

Более 300

Компаний на сопровождении

Получить помощь

Как мы работаем

Сбор данных

Мы задаём вопросы о вашей ситуации: какой банк ограничил операции, когда это произошло, какие документы или пояснения вы уже предоставляли и какие действия предпринимали самостоятельно. Проверяем наличие записей 764-П и прочего негатива.

С вашего согласия анализируем выписку по счёту и запрос банка. После этого оцениваем ситуацию и определяем возможные сценарии решения.

Разрабатываем решение

В зависимости от ситуации работаем с текущим банком или открываем новый расчётный счёт в другом банке.

Если есть возможность восстановить работу текущего счёта, помогаем снять ограничения. Если восстановление невозможно или нецелесообразно, подбираем другой вариант для продолжения работы компании.

Перевод средств

Если необходимо перейти в другой банк, помогаем организовать перевод остатка средств на новый счёт.

При необходимости сопровождаем проведение платежей контрагентам.

Реабилитация (при необходимости)

Проводим комплекс мер в рамках 115-ФЗ: убираем отказы из 764-П, разрабатываем стратегию перехода из жёлтой зоны риска в зелёную, помогаем с высоким уровнем риска в ЗСК (выход из красной зоны)

Оплата

После решения задачи вы оплачиваете нашу работу.

Мы также даём рекомендации, которые помогут снизить вероятность повторных ограничений со стороны банка.

Получить помощь

Что вы получаете в результате

Понимание причин проблемы
Разбираемся, почему банк ограничил операции, запросил документы или отказывает в платеже.
Понятный план действий
Определяем, что делать дальше: работать с текущим счётом или переходить в другой банк.
Доступ к деньгам и продолжение работы
При необходимости сопровождаем перевод средств и проведение необходимых платежей.
Восстановление работы с банками
Восстанавливаем стабильную работу счета и отправку платежей.
Рекомендации на будущее
После решения задачи объясняем, как снизить вероятность повторных ограничений.

Наши кейсы

Проблема:

Строительная компания получила запрос документов от своего обслуживающего банка, который заблокировал ей расчётный счёт и текущие операции по нему.

Компания открыла новый счёт в другом банке, отправила остаток с назначением «В связи с закрытием счёта» и снова по приходу средств получила запрос документов и блокировку расчетных операций. На этом этапе компания обратилась к нам за консультацией и помощью в решении проблемы.

Ситуация клиента осложнялась значительным объемом средств на счёте и наличием записей в «чёрном» списке №550 в количестве более 5.

Решение:

По результатам анализа задачи наши специалисты:

разработали план мероприятий по выводу денежных средств из блокировки;
помогли открыть резервные расчётные счета;
подготовили документы для ответа на запрос службы финмониторинга банка;
организовали отправку средств клиента контрагентам с приемлемыми назначениями, которые устроили банк и нашего клиента;
разработали рекомендации по проведению расчётов, снижающие вероятность блокировки счета.

Проблема:

Клиент, компания сферы услуг, получила запрос от службы финансового мониторинга банка. Собственник компании сразу же обратился к нам за консультацией.

Решение:

По результатам анализа ситуации и переговоров с банком наши специалисты:

подготовили ответ на запрос службы финмониторинга;
открыли резервный расчётный счет в другом банке;
помогли клиенту сохранить исходный счёт в работоспособном состоянии;
разработали рекомендации по дальнейшей работе, снижающие вероятность блокировки счета.

Ситуацию быстро нормализовали благодаря своевременному обращению клиента в нашу компанию.

Проблема:

Клиент, торговая компания, основной товар которой — оконный профиль, первоначально получила блокировку в одном банке, после чего её руководство самостоятельно открыло расчётный счёт в другом банке, переслав в него деньги с назначением «в связи с закрытием расчетного счёта», где снова получила блокировку и была вынуждена перейти в третий банк, который также заблокировал ее счёт.

К моменту обращения в нашу компанию банк клиента был согласен отправить деньги только на счёт организации в другом банке с формулировкой «в связи с закрытием счёта». Таким образом, наш клиент попадал в безвыходную ситуацию, когда банки, готовые открыть ему расчётный счёт рано или поздно заканчивались

Решение:

Наши специалисты организовали:

открытие нового расчётного счета;
приём денежных средств с токсичным назначением и отправку средств далее контрагентам.

На этом проблемы с банками у нашего клиента закончились и он смог дальше беспрепятственно продолжать операционную деятельность.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Может ли банк отказаться открывать счет, ссылаясь на некую негативную информацию в банковских базах?

Даже если банк нашел негативную информацию об учредителе и/или директоре компании, но не может или отказывается подтвердить это документально, то он не вправе отказывать в открытии счета.

Может ли банк в одностороннем порядке ограничить или приостановить доступ клиента в систему дистанционного банковского обслуживания (интернет-банк)?

Банк не вправе самовольно приостанавливать или ограничивать дистанционное обслуживание. Если у банка возникли подозрения, что вы проводите нелегальные операции, банк обязан запросить у вас подтверждающие документы. Без такого запроса действия банка неправомерны и нарушают статью 845 ГК

Вправе ли банк удерживать комиссию за непредоставление документов?

Банк не вправе удерживать комиссию за непредоставление клиентом каких-либо документов или комиссию за проверку наличия признаков отмывания денежных средств.

Защитим бизнес от блокировки по 115-ФЗ

Что вас к нам привело?

Проверить риск блокировки счета

Банк запросил документы, заблокировал счёт. отказывает в платеже

Банки отказывают в обслуживании или нужен разбор ситуации

Наши достижения

Как мы работаем

Что вы получаете в результате

Наши кейсы

Проблема:

Решение:

Проблема:

Решение:

Проблема:

Решение:

Ответы на часто задаваемые вопросы